基金当日估值不准吗？
说一个冷知识，很多人不知道。 股票型基金的净值都是按照每季末、期末核算的。也就是基金季度报里面的数据是准确的，体现的是该季度的实际收益。但是每日的净值更新是不准确并且没有意义。因为任何一天的价值评估都是不科学的。 可能举的例子不是很恰当，但是这样便于理解。
假设你买了一只基金，买的时候10块钱每股，卖的时候12块每股。中间发生了几件这样的事情：
1）发生了通货膨胀，产品单价涨到了10.5元（其实这里面还有加价的问题，为了简单忽略，就默认每次进货都是原价）；
2）发生了金融危机，产品价格跌到9元；
3）由于运营成本上升，产品单价涨到11元；
4）发生经济危机，产品价格降到7元；
5）各国央行开始行动，通货膨胀加剧，产品单价升到10.8元；
6）一切归于平静，产品价格回到11元。 那么你的基金实际利润是多少呢？按买卖差价算的话，是2元。但实际上这个差价是从12-7=5元，再减去运营费用等，根本不可能达到2元的盈利。所以这种算账方式就是错误的。正确的算法应该是将12减去7得到5，然后再加上各个阶段发生的亏损和费用，得出的才是真实盈亏。也就是12-7+（-9）+（-10.8）=-3.8<0，也就是说除了交易费用外，还亏了3.8元。这就是为什么基金净值总是每天都涨一点，而投资者却不断亏损的原因。
当然对于投资者来说，每天关注这些细节没有任何意义，只要知道每季报告里的数据和长期投资的价值判断即可。