投资理财顾问怎么做？
我15年进入这行，之前没有金融和理财相关的知识。 我的导师是台湾人，他当时跟我们一起聊行业时说到过一句话，我觉得非常有道理，“你们知道为什么穷人赚钱很难吗？” 他接着说“因为穷人会把自己所有的钱都放在一个篮子里。而富人会把鸡蛋放很多个篮子里。” 这话让我印象非常深，也让我明白，想要做好投资理财，首先需要改变的就是思维。
1、改变收入观念 我们经常说，要量入为出，但实际生活中，我们往往会过度消费，甚至透支。我们要学会计算自己未来的收入，而不是现在有了多少钱就花多少，要学会让钱为我所用，而不是我为钱工作。
2、学习理财知识 光有观念的转变还不够，我们还应该学习关于理财的常识。否则就会像没头的苍蝇一样乱转。要知道，如果连股票、基金、债券、外汇这些最基本的东西你都不懂的话，那真的就是瞎搞了。 至于如何入门，你可以跟着别人学，也可以买一些书籍看。当然最直接的方法还是加入一些社群，跟志同道合的人在一起总是事半功倍的。
3、制定可行的投资计划 学习了最基本的理财知识和理念之后，我们就可以结合自己的实际情况来制定一个合适的投资计划了。 这个过程可以参照SWOT分析方法来决定有哪些可投的项目以及每项资金的比例分配等问题。
4、实施并定期调整 在这个实施的过程中，我们要时刻注意自己的现金流，做好风险控制。同时，我们需要根据现实情况的变化来对方案进行适当的调整和优化。