金融投资模型有哪些？
根据描述似乎题主还没有建立完整的金融学知识体系框架（不知道是否有意愿或者时间建一个）……否则不会提这种问题。 那么我直接给出答案吧——现在市场上能够被量化和分析的金融产品数量和质量还远不足以支撑“构建完整体系”这个命题。 可能题主会问为什么回答问题要卖关子……因为我认为这个问题本身就是一个假设性的问题——它假设了构建金融资产价格模型的必要性，然而事实上很多金融市场的参与者并不关注模型，他们更加倾向于使用更直接更简便的交易策略。
也许在学术界会认为没有模型就研究金融市场是一件很奇怪的事情，但是在实务界并不是这样。 以股票为例，判断一只股票的价值到底是多少并没有一个公认的方法论，大多数情况下投资者只能根据自己的分析方法或策略得到一个估计值，这个估计值可能与另一家机构给出的估值存在巨大差异，但是谁对谁错呢？其实都没有错，只不过基于的估值策略不同罢了。
对于期权也是如此，判断期权价值的方法有很多，比如二叉树、蒙特卡洛等等，每一种方法都有其适用条件和场景，而且往往没有哪一种方法是完美的……如果将不同的期权估值方法结合在一起使用或许能实现互补，达到更好的效果。 但是这个方法究竟能够给投资者带来多大的好处呢？我们很难说。
一方面，由于估值本身就是一种主观性较强的活动，任何基于估值基础上的策略或多或少都会带有策略发明者主观的判断；另一方面，市场总是不断变化的，今天有效的策略明天不一定有效，今天无效的策略说不定会突然奏效。 所以在我看来，比起寻求一个万能的理论模型，投资者更应该关心的是自己选择的交易策略能否长期稳健地执行。