基金日净值是什么?
通俗一点说吧,基金单位净值是一个基金的“身价”衡量标准,而每日的净值就是该基金当天到底值多少钱。例如一个基金当天收盘估值是1045.73亿元,而其市值却是1039.68亿元,那差额也就是当日基金公司的收益;当然如果次日该基金开盘价值1020亿元,那么说明基金公司至少亏了20多亿。 可能投资者更关心自己买的基金到底是赚了还是赔了,所以基金单位净值和累计净值就变得尤为重要。
举个例子帮助理解:假设某只基金发行时总资金量100万元,而其资产组合中只有股票和债券两种资产,其中股票占60%,债券占40%。若该只基金买入后,股票涨了10%(简单理解为买了10万股),而债券没涨,此时基金单位净值就高了6%(10%X60%=6%),然而这样看来投资者的账面上似乎并没有多少获利啊!其实这是因为债券作为防守性资产,没有发挥其应有的作用,从而让基金整体净值增加了,但投资者并未真正得到回报。
但如果换成另一种情况呢?假设该支基金持有10万股股票,在上涨10%之后基金单位净值应该更高才是,然而实际情况却是在上涨了10%之后基金公司通过调整使得基金单位净值回落到上涨前的水平,但这实际上却意味着基金公司损失了部分收益。这种情况在基金行业当中被称为“摊薄”。 对于投资者来说,基金净值越高越好。但需要注意的是,并不是基金单位净值高就一定代表着投资者的账户收益也水涨船高。