基金日净值是什么？
通俗一点说吧，基金单位净值是一个基金的“身价”衡量标准，而每日的净值就是该基金当天到底值多少钱。例如一个基金当天收盘估值是1045.73亿元，而其市值却是1039.68亿元，那差额也就是当日基金公司的收益；当然如果次日该基金开盘价值1020亿元，那么说明基金公司至少亏了20多亿。 可能投资者更关心自己买的基金到底是赚了还是赔了，所以基金单位净值和累计净值就变得尤为重要。
举个例子帮助理解：假设某只基金发行时总资金量100万元，而其资产组合中只有股票和债券两种资产，其中股票占60%，债券占40%。若该只基金买入后，股票涨了10%（简单理解为买了10万股），而债券没涨，此时基金单位净值就高了6%（10%X60%=6%），然而这样看来投资者的账面上似乎并没有多少获利啊！其实这是因为债券作为防守性资产，没有发挥其应有的作用，从而让基金整体净值增加了，但投资者并未真正得到回报。
但如果换成另一种情况呢？假设该支基金持有10万股股票，在上涨10%之后基金单位净值应该更高才是，然而实际情况却是在上涨了10%之后基金公司通过调整使得基金单位净值回落到上涨前的水平，但这实际上却意味着基金公司损失了部分收益。这种情况在基金行业当中被称为“摊薄”。 对于投资者来说，基金净值越高越好。但需要注意的是，并不是基金单位净值高就一定代表着投资者的账户收益也水涨船高。