怎么挑选主动基金?
挑选主动型基金,方法有很多,我介绍三种供大家参考。 1、看历史业绩 如果让我们直接对比两只基金的业绩,我们可能很难直观地判断出哪只更好。这时候我们就可以把这两只基金的过往业绩进行对比,看看谁的成绩更加优秀一些。 以广发稳健增长A和富国天瑞强势精选为例: 过去5年(2016/11/30-2021/11/30),广发稳健增长A的收益率达到了98.44%,而富国天瑞强势精选的收益仅有79.55%;过去10年(2011/11/30-2016/11/31),两者取得的收益都为正,但广发稳健增长的收益率还是比富国天瑞强势精选更高一些。
我们可以通过图表更直观地看到,在大多数时间的表现上,广发稳健增长A都要比富国天瑞强势精选更为优异。当然,我们也可以通过Excel表自己进行计算。 以每个季度为时间单位,将两只基金的业绩进行对比,如果某个时间段内,某基金业绩表现落后于市场指数,我们就记下“-”号,直到最终核算出完整的成绩,总分最高者就是最优质的主动基金了。 这种方法简单易懂,但有一定的局限性,适合于业绩长期优秀的主动基金。
2、看基金经理 人总是会变的,基金也是会换人的。所以仅凭一时的成绩并不能完全决定这只基金的好坏,我们还需要看看过去的基金经理们的管理风格是否一致。 更重要的是,我们要留意未来的基金经理是否有持续驾驭基金的能力。如果一个新基金经理接管了曾经的明星基金,我们可能需要多留个心眼。 毕竟,能管理好一支“烂摊子”的基金经理才有真正的价值。
3、看基金公司 我们购买基金,其实是在把资金交给基金公司来管理。选择基金公司就跟选择公司一样重要。
我们主要需要关心三个方面的问题:第一是基金公司的盈利能力如何,第二是基金公司的风控能力怎么样,第三则是基金公司的合规情况是否良好。 这三方面的问题,都可以通过查找该基金公司的财务报告来进行评估。